Portfolio de inversión en Excel — 6 plantillas bolsa/ETF [2026]

Un portfolio de inversión en Excel permite trackear tu cartera de acciones, ETFs y fondos en una hoja editable, calculando valor actual, coste base y rentabilidad % en tiempo real. Estas seis plantillas cubren las estrategias más usadas por inversores particulares: Boglehead 3 fondos ETF (World + Bonds + Emerging), dividendos (6-10 acciones repartiendo cupón), growth FAANG/tech (Apple, Microsoft, Nvidia…), value P/E bajo (Buffett style), DCA (Dollar Cost Averaging mensual) y bilingüe EN+ES.

Cada plantilla calcula el valor actual de cada posición con =cantidad*precio_actual, suma el total del portfolio y muestra la rentabilidad agregada como =(valor_actual - coste_base) / coste_base. Las celdas en azul son entradas (ticker, cantidad, precio compra, precio actual); las celdas en negro son fórmulas que se recalculan al actualizar precios.

Son archivos .xlsx compatibles con Microsoft Excel 2016 o superior, Google Sheets y LibreOffice Calc, descargables gratis. Diseñados para inversores particulares de cartera pasiva o activa, traders de medio plazo, planificadores FIRE y asesores financieros independientes.

Más abajo te explicamos cómo elegir entre estrategia pasiva (Boglehead) y activa (dividendos/growth/value), qué peso dar a cada activo según tu perfil de riesgo y los errores comunes al trackear carteras de inversión.

6 plantillas de portfolio de inversión en Excel gratis

Las seis estrategias más usadas: Boglehead 3 fondos, dividendos, growth FAANG, value P/E bajo, DCA mensual y bilingüe EN+ES.

Cómo elegir tu plantilla de ingresos y gastos

Antes de descargar, define para qué la vas a usar. Cada perfil necesita una estructura distinta y una equivocación al elegir hace que tengas que reformatear medio archivo. Esta guía rápida cubre los cinco perfiles más habituales:

• Si quieres cartera pasiva y diversificada: la #01 (Boglehead 3 fondos ETF) replica la estrategia clásica de Vanguard con MSCI World + Bonds globales + Emerging Markets. Bajo coste, alta diversificación, retorno cercano al mercado.
• Si buscas ingreso pasivo trimestral: la #02 (dividendos) trackea 6-10 acciones que reparten dividendo recurrente (Iberdrola, Telefónica, BBVA, Repsol, Enagás…). Yield medio español 4-6% bruto.
• Si confías en el sector tech a largo plazo: la #03 (growth FAANG/tech) trackea Apple, Microsoft, Google, Amazon, Meta, Nvidia. Volatilidad alta pero rentabilidad histórica también (Nvidia +200% en 2023).
• Si sigues el enfoque value (Warren Buffett): la #04 (value P/E bajo) trackea acciones con ratios bajos y dividend yield alto (SAN, BBVA, REP, Berkshire BRK.B, J&J, Coca-Cola). Menos volátil que growth.
• Si aportas X € cada mes a tu cartera: la #05 (DCA Dollar Cost Averaging) trackea aportes mensuales fijos al mismo ETF (ej. VWCE). Promedia el precio de entrada y reduce timing risk.
• Si reportas a broker o asesor en inglés: la #06 (EN+ES) usa Asset / Shares / Cost basis / Current price / Value con headers bilingües.

Cómo editar la plantilla en menos de 5 minutos

1. Descarga la plantilla que corresponda a tu estrategia (Boglehead, dividendos, growth, value, DCA o bilingüe).
2. Edita las posiciones en col A: ticker o nombre completo (ej. ‘VWCE · MSCI World ETF’ o ‘AAPL · Apple Inc.’). Una fila por posición.
3. Rellena cantidad (B), precio de compra (C) y precio actual (D): cantidad es el número de participaciones/acciones, precio de compra es el promedio ponderado de tus entradas, precio actual lo consultas en Google Finance, Yahoo Finance o el broker.
4. La columna E (Valor actual) se calcula sola con =B5*D5. El KPI superior muestra valor total cartera, coste base sumado y rentabilidad % agregada.
5. Actualiza el precio actual mensualmente (los precios cambian constantemente). Si usas Google Sheets, puedes usar =GOOGLEFINANCE("AAPL") para que se actualice solo. En Excel desktop, copia/pega manualmente.

Consejo práctico: guarda una copia mensual del archivo para tener histórico. Así puedes comparar la evolución de tus ingresos y gastos a lo largo del año sin sobrescribir datos pasados.

Errores comunes al usar plantillas de ingresos y gastos

• Trackear sólo el precio actual sin coste base: si no apuntas tu precio de compra real, no puedes calcular rentabilidad. Y la rentabilidad (no el valor actual) es lo que decide si vendes, mantienes o promedias.
• No incluir comisiones del broker: las comisiones (2-10 € por operación en bancos tradicionales, 0-3 € en brokers low-cost) reducen rentabilidad. Para cartera precisa, suma las comisiones al coste base de cada compra.
• Olvidar dividendos cobrados: si la cartera reparte dividendos, tu rentabilidad real es plusvalía + dividendos cobrados. Las plantillas de dividendos #02 deberían trackear cupones cobrados en una hoja adicional.
• Sobrediversificación: tener 30 acciones distintas en una cartera de 20.000 € no diversifica más que tener 6-10 acciones bien elegidas o 1 ETF mundial. Más posiciones = más comisiones, más complejidad, menos seguimiento real.
• Cambiar de estrategia cada 3 meses: si vas saltando de Boglehead a dividendos a growth según el ruido del mercado, terminas con una cartera incoherente y pagando comisiones por rotación. Define estrategia y mantenla 5+ años antes de revisar.

Checklist final antes de cerrar el archivo

Antes de cerrar tu portfolio para el mes, verifica que has actualizado: precios actuales de cada posición (Google Finance / Yahoo / broker), dividendos cobrados desde la última actualización (en hoja aparte si aplica), nuevas compras o ventas del periodo (con sus comisiones), rebalanceo si algún activo supera el % objetivo (ej. World no más del 60% en Boglehead 3 fondos), y has registrado la rentabilidad % mensual en un histórico para ver evolución a 12-24 meses.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la mejor estrategia para empezar a invertir en bolsa?

Para principiantes, la cartera Boglehead de 3 fondos ETF (plantilla #01) es el estándar de oro: 60-80% MSCI World (renta variable global), 10-30% Bonds Aggregate (renta fija) y 0-10% Emerging Markets. Bajo coste, alta diversificación, retorno cercano al mercado. Compra mensualmente con DCA.

¿Qué es la estrategia DCA (Dollar Cost Averaging)?

Consiste en invertir un importe fijo (ej. 300 €) en el mismo activo cada mes, independientemente del precio. Cuando el activo está caro, compras menos participaciones; cuando está barato, compras más. Promedia el precio de entrada y elimina el riesgo de market timing. Ideal para personas que aportan periódicamente sin querer cronometrar el mercado.

¿Cómo trackeo dividendos cobrados en la plantilla?

La columna E muestra el valor de mercado de cada posición, no los dividendos. Para trackear dividendos, añade una hoja ‘Dividendos’ con columnas: Acción / Fecha / Importe bruto / Retención / Importe neto. Suma los netos al final del año para calcular tu yield real.

¿Qué peso debo dar a cada activo en mi cartera?

Depende de tu perfil de riesgo y edad. Regla clásica: (110 − edad)% en renta variable. Joven (30 años): 80% RV + 20% bonos; medio (50 años): 60% RV + 40% bonos; cercano a jubilación (60 años): 50% RV + 50% bonos. Dentro de RV, diversifica geográfica y sectorialmente.

¿Debo rebalancear mi cartera y cuándo?

Sí, una vez al año mínimo. El rebalanceo consiste en ajustar pesos cuando algún activo se desvía mucho del % objetivo. Ejemplo: si tu meta es 70% RV + 30% RF y al final del año tienes 80/20 (porque RV subió mucho), vende RV o aporta a RF para volver al 70/30. Mantiene el riesgo bajo control y fuerza disciplina (vender lo caro, comprar lo barato).

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